Название: Погашение займа

Вид работы: контрольная работа

Рубрика: Экономика

Размер файла: 60.48 Kb

Скачать файл: referat.me-381481.docx

Краткое описание работы: Определение эффективности инвестиции по заданной сумме ожидаемых ежемесячных доходов. Вычисление процентной ставки для трехлетнего займа. Проведение расчета таблицы равномерного погашения займа, выданного на один год при ежемесячном начислении процентов.

Погашение займа

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

"ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ"

ИНСТИТУТ ДИСТАНЦИОННОГО ОБРАЗОВАНИЯ

СПЕЦИАЛЬНОСТЬ "Финансы кредит"

Контрольная работа

По дисциплине: Автоматизированные системы в бюджетных организациях

Выполнил:

Студент 4 курса

Цечоева Фатима Иссаевна

Тюмень, 2009

Задача 1

К концу года надо заплатить взнос в размере 40 тыс. руб. Сколько нужно откладывать ежемесячно под 3,2% в месяц?

Решение

Срок, лет = 1; Ставка, месячная = 3,2%; БС = - 40 тыс. руб.;

Общее число месяцев начисления процентов (КПЕР) = 12;

ПЛТ(CF) -?

ПЛТ(3,2%;12,0;-40)=2,7868 тыс. руб.

Задача 2

Определить эффективность инвестиции размером 200 млн. руб. по NPV, если ожидаемые ежемесячные доходы за первые пять месяцев составят: 20, 40, 50, 80 и 100 млн. руб. Издержки привлечения капитала составляют 13,5 % годовых

ЧПС(13,5%;20;40;50;80;100)-200=15,8333 млн. руб.

Задача 3

Рассчитайте процентную ставку для 3-летнего займа размером 15 тыс. руб. с ежеквартальным погашением по 1,5 тыс. руб.

Решение

ПЛТ = -1,5

БС = 15

КПЕР = 3*4=12

СТАВКА-?

СТАВКА(12;-1,5;15)=3%

Годовая процентная ставка равна 3% * 4= 12%.Процент на вклад должен быть не меньше этой величины.

Задача 4

За счет ежегодных отчислений в течении 6 лет был сформирован фонд в 5000 тыс. руб. Определите, какой доход приносили вложения владельцу за 5 и 6 год, если годовая ставка составляла 17,5%

Решение

Ставка, годовая 17,5%

БС = 5000

ПРПЛТ-?

Определим доход за 5 лет: ПРПЛТ(17,5%;5;6;5000)=485,9267 руб.

Доход за 6 лет: ПРПЛТ(17,5%;6;6;;5000)=664,8110 руб.

Задача 5

Какую сумму вы должны будете выплатить, ежеквартально, в течение пяти лет, погашая заем размером 200000 руб., взятый под 15% годовых?

Решение

Срок, лет = 5;

Ставка, годовая = 15%;

Ставка, квартальная = 15%/4=3,75%;

БС = - 200000 руб.;

Число периодов начисления процентов (КПЕР) = 5*4=20;

ПЛТ(CF) -?

1,0375^20=2,0882

ПЛТ(3,75%;20,0;-200000)= руб.

Задача 6

Как долго должен пролежать вклад 20000 руб. под 30% годовых с ежемесячным начислением, чтобы на счете оказалось 30000 руб?

ПС = -20000

БС = 30000

Ставка, годовая = 30%

Ставка, месячная = 30%/12=2,5%

КПЕР-?

КПЕР(30%/12;;-20000;30000)/12=1,37(мес)

Задача 7

Вам предлагают два варианта оплаты за торговую площадь: заплатить сразу 600000 руб. или вносить по 110000 руб. в конце каждого следующего месяца в течении полугода. Вы могли бы обеспечить вложениями 9,7% годовых. Какой вариант предпочтительнее?

2 вариант предпочтительнее

Задача 8

Проект стоимостью 9 млн. руб. будет в течение следующих 3 лет приносить доходы: 4,4 3,9 и 5,9 млн. руб., а на 4 год предполагается убыток в 1,6 млн. руб. Оцените целесообразность принятия проекта, если рыночная норма процента 13%

ЧПС(13%;4,4;3,9;5,9;-1,6)-9=1,0558 млн. руб.

Проект эффективен, он окупится за 4 года

Задача 9

Рассчитайте таблицу равномерного погашения займа размером 50000 руб., выданного на один год под 15% годовых, при ежемесячном начислении процентов.

ПЛТ(15%/12;12;-50000)=4512,92 руб. Ежемесячная выплата

ПЛТ(15%;1;-50000)=57500 руб. Выплата за 1 год

Задача 10

Какую сумму нужно ежемесячно вносить на счет, чтобы через 3 года получить 10 млн. руб. при процентной годовой ставке 18,6%

Решение

Срок, лет =3

БС = -10 млн. руб.

Ставка, годовая = 18,6% или 0,186

Ставка, месячная =18,6%/12=1,55% или 0,0155

Число месяцев начисления процентов(КПЕР)=3*12=36

ПЛТ-?

1,0155^36=1,739712

ПЛТ(18,6%;36 ;0;-10)=-0,209541 млн.руб.